Национальный банк проведет в первом квартале 2019 года секторальную оценку рисков украинской банковской системы. Об этом он сообщил подопечным в телеграмме №25-0006/6451, оказавшейся в распоряжении UBR.ua. Оцениваться будет пятилетний период — с 2013 по 2018 годы.

При этом собираются применять Методику национальной оценки рисков отмывания средств и финансирования терроризма в Украине, разработанную Госслужбой финмониторинга. Банки обязали заполнить и предоставить до 22 февраля 2019 года специальный опросник.

Названы 5 схем вывода денег из украинских банков, которые проморгал Нацбанк

Исходя из его содержания, можно понять направления, которые будут анализировать и проверять. Больше всего банкирам задали вопросов по работе с наличными:

  1. выдача наличных со счетов клиентов,
  2. прием и выдача наличных для перевода без открытия счета,
  3. валютообменные операции,
  4. внесение наличных средств на счета физлиц и предприятий,
  5. инкассация средств с дальнейшим внесением на счет.

Еще исследоваться будет работа банков с платежными карточками, обслуживание ими счетов пенсионеров, зарплатные выплаты людям, а также все депозитные и кредитные услуги. Достаточно обширные интересы. Может из-за привязки всех этих действий к наличным, а может и по другим причинам.

Это не значит, что ревизоров не будет интересовать работа банков с безналичными проводками. По ним тоже пройдутся. И по существующей практике идентификации частных лиц и бухгалтеров предприятий, работающих с системами удаленного банка (интернет-банкинг, мобильный банкинг). И по открытию счетов с использованием системы BankID Национального банка.

Хотите первыми получать важную и полезную информацию о ДЕНЬГАХ и БИЗНЕСЕ? Подписывайтесь на наши аккаунты в мессенджерах и соцсетях: Telegram, Twitter, YouTube, Facebook, Instagram.

Теги: банки риски наличные нацбанк оценки рисков депозиты выплата пенсий зарплатные карты денежные переводы интернет-банкинг
Источник: Украинский Бизнес Ресурс Просмотров: 67780